EU mit neuer Bargeldobergrenze von 10000 Euro

Das EU-Finanzsystem für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung weniger attraktiv machen und dazu beitragen, kriminelle Gewinne zu schmälern.

Kernpunkte:

• Bargeldgrenze: EU-weit Einführung einer Bargeldgrenze von 10.000 Euro.
• Neue EU-Behörde: Die EU-Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA) mit Sitz in Frankfurt überwacht und koordiniert die Anwendung der Regeln.
• Verschärfte Kontrollen: Risikoreiche Unternehmen werden strengeren Kontrollen unterworfen.
• Bekämpfung von Anonymisierung: Maßnahmen zur Bekämpfung der Anonymisierung der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen und Trusts werden verschärft.
• Erweiterter Anwendungsbereich: Die neuen Regeln gelten auch für neue Branchen wie Kryptowährungsdienstleister, Luxusgüterhändler und professionelle Fußballvereine und -agenten.

Inkrafttreten:

• Die Verordnungen treten nach Veröffentlichung im Amtsblatt der EU in Kraft.
• Die Verordnung tritt drei Jahre nach ihrem Inkrafttreten in Kraft.
• Die Richtlinie gibt den Mitgliedsstaaten zwei bzw. drei Jahre Zeit, die Bestimmungen in ihr nationales Recht umzusetzen.
• Das AMLA-Büro wird Mitte 2025 seinen Betrieb aufnehmen.

Erwartete Auswirkungen:

• Stärkung der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der EU.
• Anlage in Gold wahrscheinlich erschwert?
• Höherer Transparenzgrad im Finanzsystem.
• Erhöhter Aufwand für Unternehmen, die die neuen Regeln einhalten müssen.